Mein Beratungskonzept stellt sich folgendermaßen dar
| Finanzielle Beweglichkeit | Finanzielle Beweglichkeit zu erhalten, ist das oberste Ziel aller Finanzplanung. Diese wird laufendes Einkommen, vorhandene Vermögenswerte und zukünftige Sparbeträge eines Mandanten im Dialog mit dem Berater gemäß Zielvorstellungen und Risikotoleranz derart erfassen und abgleichen, dass eine Erreichung des erwünschten Zustandes höchstwahrscheinlich erwartet werden kann. ...mehr |
| Geldanlage oder Versicherung? | Gut ist, wenn man schon weiß, wo man finanziell hin will. In jedem Fall sind aber verfügbare Mittel begrenzt. Wenn man sich gegen alle Risiken des Alltags versichert, bleibt nichts mehr übrig zum Zurücklegen. Pfeift man auf Versicherungen, kann man maximal viel sparen, bleibt aber verletzbar durch die großen Lebensrisiken. Zuallererst sind hier Haftpflichtansprüche zu nennen, die lebenslang zu erfüllen sind. Eine unbedachte Schadenssituation kann dramatisch Lebensentwürfe zerstören. ...mehr |
| Ratschläge zum Umgang mit Finanzdienstleistern | Immer wieder höre ich im Gespräch mit Privatkunden Beschwerden über Versicherungsvertreter, Finanzvertriebler und Verkäufer aus Strukturvertrieben. Eigentlich sollten solche Klagen längst der Vergangenheit angehören, denn der Verbraucher hat weit mehr Rechte auf seiner Seite als Anfang der 80er Jahre, als ich in dieser Branche begann Fuß zu fassen. Heute gibt es keine ...mehr |
| Produktvergleich und Marktrecherche bei Versicherungen | Zu einer umfassenden Versicherungs- und Vorsorgeberatung gehört selbstverständlich eine
Marktrecherche mit Leistungsvergleichen, wie sie anhand schriftlicher Prospekte nicht zu leisten ist.
Das Softwarehaus Franke und Bornberg liefert mir stets aktuelle Produkt- und Leistungsvergleiche mit
den entsprechenden Anforderungsprofilen. Damit kann ich auf die Wünsche und Erfordernisse anspruchsvoller
Auftraggeber eingehen und detaillierte Stärken-und Schwächen-Analysen liefern.
Mit weniger Anspruch sollte kein Beratungsgespräch geführt werden. Auch für Ratingvergleiche bei
Berufsunfähigkeitsversicherungen (BU-Produktrating / BU erweitert) empfehle ich die öffentlich zugänglichen
Auswertungen unter www.franke-bornberg.de |
Jürgen Smolla
Privater Finanzplaner
nach DIN ISO 22222
Mobilnr: +49 173 933 9000
Falls Sie Fragen haben, können Sie mir eine E-Mail schreiben oder Sie benutzen das Kontaktformular.
